AML und Verifizierung bei Luckywins

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Massnahmen wir bei Luckywins Casino gegen Geldwäscherei treffen, wann wir Sie verifizieren und wie wir Ihre Dokumente schützen. Alle Regeln beruhen auf unserer Lizenz 8048/JAZ2020-013 aus Curaçao und den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften.

Was wir gegen Geldwäscherei unternehmen

Geldwäscherei und die Finanzierung von Terrorismus sind Risiken, die wir nicht akzeptieren. Unser Betrieb fällt unter die Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Aufsichtsbehörde von Curaçao, und wir setzen die dort verankerten Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) in jedem Bereich unserer Plattform um. Für die Umsetzung ist unser Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) verantwortlich, der dem Management direkt berichtet.

Wir arbeiten nach dem risikobasierten Ansatz: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Risikoeinstufung unterzogen, die wir laufend aktualisieren. Dazu gehören Screeningverfahren gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP), laufende Schulungen unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde. Verdachtsmeldungen erstellen wir unabhängig davon, ob ein Sachverhalt gerichtlich verfolgt wird.

• Identifikation und Verifizierung aller Spieler (KYC)
• Screening gegen internationale Sanktionslisten
• Erhöhte Sorgfalt bei politisch exponierten Personen
• Kontinuierliche Überwachung aller Zahlungsvorgänge
• Interne Verdachtsmeldungen über den MLRO an die Behörde

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Personendaten gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern fordern wir zusätzliche Nachweise an, auch mitten in einer bestehenden Kundenbeziehung.

Welche Dokumente wir benötigen, hängt von der Stufe ab. Für die Standardprüfung genügen drei Nachweise: ein Identitätsdokument, ein Adressnachweis und der Beleg, dass das eingesetzte Zahlungsmittel Ihnen gehört.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Daten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Erhöhte Einzahlungssummen: erweiterte Prüfung inklusive Herkunft der Mittel

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil unter Verifizierung. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich als Mitteilung im Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir wie sensible Finanzdaten. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Profil öffnen
• Schritt 2: Dokumente als Foto oder PDF hochladen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreter Nachforderung
• Schritt 5: Auszahlungsfreigabe, in der Regel innerhalb von 0 bis 72 Stunden

Wann wir die Geldquelle anfragen

Nachweis der Herkunft der Einzahlung

Bei erhöhten Einzahlungssummen, auffälligen Spielmustern oder wiederholten grossen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Ohne diesen Nachweis dürfen wir in bestimmten Konstellationen keine Auszahlung freigeben.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge über mehrere Monate, Erbschaftsdokumente oder Kaufverträge. Welcher Beleg passt, hängt von Ihrer Situation ab; unser Support nennt Ihnen die genauen Anforderungen vorab.

• Lohnabrechnung der letzten 3 Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszug, aus dem die MittelHerkunft hervorgeht
• Notarieller Erbschaftsnachweis oder Verkaufsbeleg

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Grenzen und Zahlungswege

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Kontrollen. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf denselben Weg zurück, über den die Einzahlung erfolgte (Same-Methode-Regel). Das verhindert, dass Geld über Umwege durch unser System geschleust wird. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen zusätzlich gegen Blockchain-Analysen.

Unsere_limits wissen Sie im Voraus: Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei 20 CHF, pro Tag zahlen wir maximal 5.000 CHF und pro Monat maximal 20.000 CHF aus. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen. Die Bearbeitung einer Auszahlung dauert je nach Methode 0 bis 72 Stunden, sofern Ihre Verifizierung abgeschlossen ist.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Folgen fehlender Mitwirkung

Verifizieren Sie sich nicht bis zur ersten Auszahlung, blockieren wir die Auszahlung solange, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielen können Sie währenddessen weiter, doch ausgezahlt wird erst nach vollständiger Identitätsprüfung. Das schützt Sie und uns gleichermaßen vor missbräuchlicher Kontoübernahme.

Stellen wir gefälschte Dokumente fest oder widersprechen die Angaben einander, schliessen wir das Konto fristlos und behalten uns rechtliche Schritte vor. Ihr Guthaben aus rechtswirksamen Einzahlungen erstatten wir auf ein nachgewiesenes Konto, das auf Ihren Namen läuft. Bei Verdacht auf Geldwäscherei melden wir den Sachverhalt an die zuständige Behörde und dürfen in diesem Fall keine Auszahlung vornehmen, solange die Behörde nicht entschieden hat.

• Unvollständige Dokumente: Nachfrist mit konkreter Angabe der fehlenden Unterlagen
• Keine Reaktion auf Nachforderungen: Auszahlungssperre bis zur Klärung
• Gefälschte Nachweise: fristlose Kontoschliessung und Meldung
• Verdacht auf Geldwäscherei: Behördliche Abklärung vor jeder Auszahlung

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Speicherfristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist existiert, damit Behörden bei investigationsbedürftigen Transaktionen auf vollständige Unterlagen zugreifen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht weiter besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten. Anfragen richten Sie an [email protected]; unser Team antwortet rund um die Uhr, auch am Wochenende. Wichtig: Solange eine gesetzliche Aufbewahrungspflicht gilt, können wir Dokumente nicht vorzeitig löschen, auch nicht auf Ihren Wunsch.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckywins Casino?

Unser Compliance-Team prüft Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Mitteilung direkt in Ihrem Konto.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und das Spielen sind vor der vollständigen Prüfung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir jedoch Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Beleg Ihres Zahlungsmittels.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Ab bestimmten Einzahlungssummen oder bei auffälligen Mustern verpflichtet uns unsere Lizenz aus Curaçao, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das ist eine gesetzliche Anforderung und kein Vorwurf gegen Sie.

Was passiert, wenn meine Auszahlung gesperrt wird?

Prüfen Sie zuerst Ihren Verifizierungsstatus im Profil. Fehlen Dokumente, fordert sie unser Team mit konkreter Angabe nach. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, dauert die Auszahlung je nach Methode 0 bis 72 Stunden.